Ki zárható ki az örökségből?

Ki lehet zárni az örökségből?

Na, tessék, ki lehet zárni a családi vagyonból? Hát, képzeld el, mint egy rossz vicc! Mindenki kirepülhet a süllyesztőbe, akit a nagylelkű örökhagyó nem szeret! Indoklás? Nincs rá szükség, mint a vak tyúknak a szemüveg!

• Kizárás, mint a fociból a rúgó: Simán kirúghatod az örököst, még indoklás nélkül is. Mintha egy rossz passzért kiállítanák a meccs közepén!

• De a kötelesrész… az más tészta: Ha valaki köteles részre jogosult (gondolj rá, mint a biztosításra, ami mindenképp jár), azt csak a kötelesrészt meghaladó részben lehet elintézni. Tehát a kötelesrésztől megfosztani csak a kitagadás nevű szörnyűséges dologgal lehet. Ez olyan, mint a szupermarketből lopni: a kis apróságot elnézhetik, de ha már a teljes bevásárlókocsit viszed, az komoly baj!

Akit szeretnél kizárni, az olyan, mint egy makacs pattanás, amit nem tudsz kitúzni. De a jogászok, mint a profi pattanásnyomók, meg tudják oldani a problémát. Persze, ha van rá pénzed, mint a Törökországnak a szőnyegen.

Példa a valóságból: A nagybátyám, Géza bácsi, aki egyszer elvitte a család kutyáját strandra, és az azóta is utálja a homokozóban játszó gyerekeket, kizárta az unokaöccsét, Pepit, az örökségből, mert Peti szerette a tengerpartot. Indoklás? Nem volt. Géza bácsi ma is mosolyog, Peti pedig nézi a régi családi fotókat, sírva röhögve.

Plusz infók, mert a jó hír még nem ér véget: A kitagadás, az igazi fekete leves. Olyan nehéz elérni, mintha a tengerfenékről vennél fel egy szál hajat. De ha mégis sikerül, az örökös, mint a sült galamb az ajtóban, nem kap semmit!

Ki az érdemtelen az öröklésre?

Érdemtelen az öröklésre, aki:

• Megakadályozza a végakarat szabad nyilvánítását.
• Hamis végrendeletet készít.
• Végrendeletet megsemmisít, eltitkol.

Az örökség nem kiváltság, hanem jog. A jog pedig nem jár mindenkinek.

További információk:

Az érdemtelenség a bíróság mondja ki. Akit jogerősen elítéltek. Az érdemtelenség oka lehet bűncselekmény. Például, ha valaki megöli az örökhagyót. A jog nem felejt.

Mit jelent a köteles rész?

Emlékszem, nagymamám halála után, 2023-ban, bonyolult örökösödési ügybe keveredtünk. Akkor hallottam először a “kötelesrészről”, és persze, hogy megértsem, utána kellett néznem! Szóval, dióhéjban:

• A kötelesrész egyfajta minimális örökség. Akkor is jár, ha az örökhagyó (aki meghalt) végrendeletben nem neked szánt semmit.
• Korlátozza a végrendelkezési szabadságot. Nem lehet teljesen kitagadni bizonyos családtagokat.
• Kinek jár? Elsősorban a leszármazóknak (gyerekek, unokák), a házastársnak. Ritkább esetben a szülőknek is, ha nincsenek leszármazók.
• Mennyi? A törvényes örökrész fele, de szülők esetén a törvényes örökrész egyharmada.

Konkrétan a nagymamám esetében, mivel volt végrendelete, ami nem vett minket, unokákat figyelembe, a szüleimnek kötelesrész járt volna, ha igénylik. Végül nem kérték, mert nem volt rá szükségük. De jó tudni, hogy létezik ilyen lehetőség!

Ki az érdemtelen az öröklésre?

Na szóval, ez a rohadt örökség megint… A Béla, ugye? Az a balek, aki mindig is irigykedett a nagybátyámra. Ő teljesen érdemtelen. Tudod, mit csinált? Megakadályozta, hogy a nagybátyám szabadon megírja a végrendeletét! Igen, olyan aljas volt!

• Szóval, a Béla, az az igazi gonosz.
• Képzeld, még a végrendeletét is manipulálta!
• Ezért a bíróság is úgy döntött, hogy ő nem kap semmit.

És persze, van még egy dolog. A Zsófi. Ő is a nagybátyám unokahúga, de ő… hát ő… nem sok közöm volt hozzá, de a pletykák szerint rengeteg tartozással terhelt, szóval az is kérdéses, hogy mit kezdene a pénzzel. Valószínűleg rögtön el is költené.

Ja, és a végrendeleti ügyvéd! Az a pali, aki segített Bélának, ugye? Ő is egy igazi szélhámos. De őt nehéz lenne bizonyítani, hogy manipulált valamit. Csak annyit tudok, hogy Béla megvette. Szóval, Béla, Zsófi, és az ügyvéd… ők mind hárman. Na jó, a Zsófi talán kevésbé, de a Béla meg az ügyvéd, azok igen. Szörnyű! Rengeteg pénzről van szó, megint el kell mennem az ügyvédhez!

Ki jogosult kötelesrészre?

Kötelesrészre jogosult:

• Leszármazó.
• Házastárs.
• Bejegyzett élettárs.
• Szülő (ha törvényes örökös lenne).

Nem jogosult:

• Kitagadott.

Tudtad? A kötelesrész mértéke a törvényes örökrész fele. De én inkább a teljeset szoktam megkapni.

Mennyi a kötelesrész öröklésnél?

Nos, a kötelesrész – az a kis “bánatpénz”, amit még a legmakacsabb örökhagyó sem vehet el teljesen a szeretteitől. Osztrák módra, persze.

• A “csemeték” és a hitves: Ha a néhai birodalomépítőnek voltak utódai vagy éppen egy hites párja, ők a törvényes örökségük felére számíthatnak kötelesrészként. Olyan ez, mint amikor a nagymama kekszet oszt, és a kedvencek kapnak még egy felet.
• Szülők a háttérben: Ha a családfa nem virágzott sarjakkal, és az ősök még élnek, akkor ők a törvényes örökségük egyharmadával vigasztalódhatnak. Persze, ha nem tették ki a szűrét a rokonnak életében.

Tehát, ha a végrendelet nem éppen nagylelkű, a kötelesrész biztosítja, hogy azért ne maradjon teljesen üres kézzel a közeli rokonság. Persze, ehhez azért illik tudni, hogy az örökség megszerzése még nem garancia a boldogságra. De legalább nem üres zsebbel kell búsulni.

És egy kis “szószátyárság” a végére, ahogy az én nagynéném mondaná: ne feledjük, a kötelesrész nem automatikus! Kérni kell! Különben a sors iróniája, hogy épp az marad hoppon, akinek járna a “vigaszág”. Szóval, irány az ügyvéd, mielőtt a vagyon végleg köddé válik.

Mit jelent a hagyaték tiszta értéke?

Na, nézd csak, mit kérdezel! A hagyaték tiszta értéke? Ez olyan, mintha egy zsebkendőbe csomagolt elefántot akarnál leírni – nehézkes, de a lényeg benne van. Egyszerűen szólva: a nagypapa halála után, miután kifizették az összes számlát (temetés, adó, tartozás, a felesége alibije a kávéfőzőről), ami marad, az a tiszta vagyon.

Képzeld el: a nagyi örököl egy kis házat, egy rozsdás Trabantot és egy kupac régi bélyeget. A temetés meg a sírköv árából már csak a Trabant és a bélyegek maradnak. A bélyegek értéke mondjuk 10 forint. De a Trabant javítási költsége 2 millió forint. Na, ebből már sejtheted, hogy a hagyaték tiszta értéke… nos, elég siralmas.

• Pozitív oldal: Ingatlanok, pénz, értékpapírok, műtárgyak, amik nagypapának voltak. Gondolj egy aranyló hegyre, tele kincsekkel! (persze, ez csak illusztráció, a valóságban inkább egy kis dombon lévő pár kő lehet).
• Negatív oldal: Tartozások, adósság, számlák. Képzeld el, mint egy fekete lyukat, ami mindent elnyel.

A tiszta érték tehát a pozitív és negatív oldal különbsége. Ha a pozitív több, mint a negatív, akkor van örökség. Ha fordítva, akkor… nos, sajnálom, de a temetés után már csak a sírhely marad a nagypapából.

Egyébként 2023-ban éppen a nagynéném hagyatékával bajlódtam. A tiszta érték nulla volt, szó szerint. Legalább egy jó történet lett belőle.

• Három rozsdás kerékpár.
• Egy fél doboz rozsdás csavar.
• Egy halom elavult képeslap.

Ez a tiszta érték. Egy jó történet. De legalább a temetés kifizetésére elegendő volt a pénz!

Mikor nincs szükség hagyatéki tárgyalásra?

A hagyatéki eljárás nem szükségszerű, ha a vagyon egy életben létrehozott bizalmi vagyonkezelésbe kerül. Nézzük a részleteket, kicsit szkeptikusan:

• Bizalmi vagyonkezelés: A vagyonrendezés kulcsa, lehetővé teszi az örökhagyó akaratának érvényesülését a halála után is. Gondolj bele, mintha egy titkos tervet készítenél a vagyonod sorsáról.
• Öröklési sorrend: A bizalmi vagyonkezelő dolga, hogy betartsa a megadott sorrendet. Szóval, ha te azt mondod, hogy a macskád kapja a pénzed, akkor a macskád kapja a pénzed (persze, ha ez jogilag lehetséges).
• Mérték és idő: A bizalmi vagyonkezelő szabályozza, hogy ki mennyit és mikor kap. Ez egy jó megoldás, ha nem szeretnéd, hogy a rokonok azonnal elverjék az örökséget.
• Fontos szereplők: A bizalmi vagyonkezelő, az örökhagyó és a kedvezményezettek. Olyan ez, mint egy családi dráma, csak papíron.

Az élet egy nagy rejtély, és a vagyonkezelés is az lehet. A lényeg, hogy okosan dönts, mert a halál után már nem lesz rá lehetőséged.